Privredna banka i Generali osiguranje predstavili su novi zajednički proizvod pod nazivom Vizija. Riječ je o proizvodu koji ujedinjuje ulaganje u investicijske fondove PBZ Investa, životno osiguranje i isplatu mirovine po završetku ugovornog razdoblja osiguranja. Korisnik Vizije samostalno može birati omjer ulaganja između dijela koji jamči sigurnost dodatnih primanja u mirovini i investicijskog dijela koji omogućava njegovo povećanje zbog dugoročnog ulaganja u investicijske fondove.

U praksi, kažu vodeći ljudi Generalija i PBZ-a to znači da će muškarac od 30 godina koji osiguranje ugovori na 30 godina s godišnjom uplatom od 1.000 eura i jednakim omjerom ulaganja u garantirani i investicijski dio, uz pretpostavljeni prinos od 10,78 posto po isteku ugovorenog razdoblja sigurno raspolagati s 22.663 eura, dok se ukupni očekivani iznos (kojem je pribrojena i zarada od ulaganja u fondove) penje na 130.903 eura. Pri tome je očekivani iznos mjesečne doživotne rente s najmanje 15 godina isplate 776,28 eura.

"Kratkoročno od ovog proizvoda ne očekujemo puno", kazao je Tomislav Lazarić, zamjenik predsjednika Uprave PBZ-a te naglasio kako bi do kraja godine realno bilo očekivati nekoliko tisuća sklopljenih ugovora. Dugoročno, međutim, u PBZ-u i Generaliju računaju kako bi se godišnje za ovaj proizvod moglo odlučiti 10-ak tisuća klijenata. Predviđaju kako će za otprilike 5 godina ovakvi proizvodi činiti trećinu ukupnih ulaganja fizičkih osoba.

U ponudu je uključeno i osigurateljno pokriće za slučaj smrti, a osnovni model osiguranja može se nadograditi i odabirom dopunskih osiguranja u slučaju nezgode ili trajne invalidnosti. Uplate Vizije također ulaze u poreznu olakšicu do iznosa od 12.000 kuna godišnje.