Evo nekoliko korisnih savjeta: 

Idealno je da su ugovaratelj i osiguranik ista osoba. Jedino tako u mogućnosti smo koristiti poreznu olakšicu temeljem police životnog osiguranja. Nerijetko se dogodi da suprug „poklanja“ policu supruzi, pa je on ugovaratelj, a ona osigurana osoba. Novac ide iz istog kućnog budžeta. Jedino u tom slučaju ni jedno od njih nema pravo ostvariti poreznu olakšicu kako sam već navela. Važno je na pitanje o zanimanju odgovoriti onim zanimanjem kojeg obavljate, a ne školu koju ste završili. Posao koji radite određuje rizik za osiguravatelja. Jednako ste obvezni javiti promjene zanimanja ukoliko nisu istog razreda opasnosti. Jednako je i sa izjavom o zdravlju. Izjava o zdravlju sastavni je i rekla bih najvažniji dio ponude za osiguranje. Svakako dobro proučite sva pitanja i odgovorite iskreno na svako od njih. Ukoliko se dogodi prijevremeni osigurani slučaj (bolest-smrt ili nezgoda-smrt) uz ostalu potrebnu dokumentaciju, osiguravajuće društvo će potražiti i medicinsku dokumentaciju (uključuje i zdravstveni karton) iz kojih je vidljivo zdravstveno stanje klijenta. Nikako ne prešućujte boravke u bolnici ili teže bolesti u obitelji. Uostalom na ponudama i stoji kako potpisom potvrđujete da ste dali sve ispravne podatke. Jednako tako potpisati ćete primitak općih i ili posebnih uvjeta za osiguranje koji su sastavni dio ponude. Za početak još jedan važan savjet: Pročitajte sve uvjete iz ugovora i za sve nejasnoće upitajte vašeg zastupnika u osiguranju. Jedino tako izbjeći ćete moguće nejasnoće u budućnosti.

Izvor: osiguranje.hr|Željka Gracin